Vermogensplanning

Met vermogensplanning (ook wel estate planning) brengt u uw vermogen en wensen voor de toekomst in kaart en legt u deze op een slimme en duidelijke manier vast. Zo houdt u regie over wat er met uw vermogen gebeurt, zowel tijdens uw leven als daarna. Govers | Spil Notarissen helpt u om uw vermogensplanning zorgvuldig en passend bij uw persoonlijke situatie te regelen.

Wat is vermogensplanning?

Vermogensplanning is het geheel aan keuzes en afspraken waarmee u bepaalt:

hoe u uw vermogen wilt beschermen en overdragen
hoe u uw partner en (klein)kinderen goed verzorgd achterlaat
hoe u belastingdruk (zoals erf- en schenkbelasting) kunt beperken binnen de mogelijkheden van de wet
hoe u grip houdt bij wijzigingen in uw leven, zoals een scheiding, hertrouwen, ondernemen of zorgbehoefte

Het gaat om maatwerk: wat verstandig is, hangt af van uw gezinssituatie, vermogen en toekomstwensen.

Waarom is vermogensplanning belangrijk?

Veel mensen denken pas na over hun vermogen bij grote gebeurtenissen, terwijl goede planning juist rust en duidelijkheid geeft. Vermogensplanning kan helpen bij:

het voorkomen van onbedoelde erfgenamen of ongewenste verdelingen
het beschermen van vermogen bij scheiding, schulden of een samengesteld gezin
het voorkomen van conflicten tussen erfgenamen door duidelijke vastlegging
het creëren van financiële ruimte voor uw kinderen, zonder dat u zelf zekerheid verliest
het op tijd regelen van vertegenwoordiging als u zelf niet meer kunt handelen

Welke instrumenten kunt u gebruiken?

Vermogensplanning bestaat vaak uit een combinatie van notariële documenten en afspraken, zoals:

testament (erfgenamen, verdeling, legaten, executeur)
levenstestament (wie regelt uw zaken bij wilsonbekwaamheid)
schenkingen (eenmalig, periodiek of schenken op papier)
huwelijkse voorwaarden / partnerschapsvoorwaarden of een samenlevingscontract
afspraken over (ondernemings)vermogen, aandelen of vastgoed
regelingen voor (klein)kinderen, bijvoorbeeld bewind of een tweetrapsmaking

Door deze middelen goed op elkaar af te stemmen, ontstaat een plan dat past bij uw doelen én uitvoerbaar is.

Vermogensplanning bij familie, onderneming en vastgoed

Vermogensplanning is extra relevant als er sprake is van:

een eigen onderneming (continuïteit, zeggenschap, opvolging)
vastgoed of meerdere woningen (verdeling, erfpacht, financiering)
een samengesteld gezin (stiefkinderen, bescherming partner)
vermogen dat u wilt overdragen maar ook deels wilt behouden voor uzelf

Wij kijken daarbij niet alleen naar de juridische kant, maar ook naar de praktische gevolgen voor uw familie en uw toekomst.

Duidelijkheid, rust en regie

Het doel van vermogensplanning is dat u precies weet wat u regelt en waarom. Door uw wensen helder vast te leggen voorkomt u onzekerheid en discussies later. Bovendien zorgt het voor rust bij uw naasten, omdat duidelijk is wat er moet gebeuren en wie welke rol heeft.

Govers | Spil Notarissen bij vermogensplanning

Wilt u uw vermogen slim en toekomstgericht regelen? Govers | Spil Notarissen helpt u met persoonlijk advies en een zorgvuldige vastlegging van uw vermogensplanning. We nemen de tijd om uw situatie te bespreken en zorgen voor duidelijke documenten die aansluiten bij uw wensen.

Wilt u weten welke stappen in uw situatie verstandig zijn? Neem gerust contact met ons op voor een persoonlijk gesprek.

Of vraag direct een offerte aan